Câu hol: 16 Danh dấu Trường hợp nào sau đây Đơn vị kinh doanh phải nhận biết thông tin khách hàng (KYC)? (Chọn 3 phương án đúng) D Khi khách hàng lần đầu mớ tài khoản D Khi KH bó sung thông tin, tài liệu không trùng khớp với thông tin, tài liệu đã cung cấp trước đó hoặc thông tin tài liệu do SeABank thu thập, xác định. Khách hàng thực hiện giao dich có giá trị từ 30 triệu đồng trở lên D Khi khách hàng thực hiện giao dịch có dấu hiệu đảng ngờ

**Đáp án:**<br /><br />* **D Khi khách hàng lần đầu mở tài khoản**<br />* **D Khi KH bổ sung thông tin, tài liệu không trùng khớp với thông tin, tài liệu đã cung cấp trước đó hoặc thông tin tài liệu do SeABank thu thập, xác định.**<br />* **D Khi khách hàng thực hiện giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ**<br /><br />**Giải thích:**<br /><br />Theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền, đơn vị kinh doanh phải nhận biết thông tin khách hàng (KYC) trong các trường hợp sau:<br /><br />* **Khi khách hàng lần đầu mở tài khoản:** Đây là trường hợp bắt buộc phải thực hiện KYC để xác định danh tính và thông tin cơ bản của khách hàng.<br />* **Khi KH bổ sung thông tin, tài liệu không trùng khớp với thông tin, tài liệu đã cung cấp trước đó hoặc thông tin tài liệu do SeABank thu thập, xác định:** Trường hợp này cho thấy có thể có sự gian lận hoặc thiếu minh bạch trong thông tin của khách hàng, cần phải kiểm tra và xác minh lại.<br />* **Khi khách hàng thực hiện giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ:** Các giao dịch bất thường, có giá trị lớn, hoặc có liên quan đến các hoạt động nghi vấn rửa tiền cần được kiểm tra và xác minh thông tin khách hàng.<br /><br />**Lưu ý:**<br /><br />* Việc thực hiện KYC là trách nhiệm của đơn vị kinh doanh để phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.<br />* Các quy định về KYC có thể thay đổi theo thời gian và theo từng quốc gia.<br />* Nên tham khảo thêm các quy định pháp luật liên quan để hiểu rõ hơn về việc thực hiện KYC.<br />