Câu hỏi
13 Đánh dấu Cách thức đúng khi giao dịch đối với khách hàng có dấu hiệu đáng ngờ là: (Chọn 1 phương án đúng) Đề cho Khách hàng biết rõ mục đích SeABank đang tim hiểu Khách hàng Từ chối giao dịch cho khách hàng Không cảnh báo cho Khách hàng biết giao dịch của Khách hàng có thể bị báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền
Giải pháp
4.4
(288 Phiếu)
Thanh Hương
nâng cao · Hướng dẫn 1 năm
Trả lời
Đáp án đúng là: **Từ chối giao dịch cho khách hàng**.**Giải thích:**Khi giao dịch với khách hàng có dấu hiệu đáng ngờ, ngân hàng có trách nhiệm bảo vệ lợi ích của mình và tuân thủ các quy định về chống rửa tiền. Việc từ chối giao dịch là biện pháp cần thiết để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.**Các lựa chọn khác không chính xác vì:*** **Đề cho Khách hàng biết rõ mục đích SeABank đang tim hiểu Khách hàng:** Điều này có thể khiến khách hàng nghi ngờ và có thể làm tăng nguy cơ khách hàng rút lui khỏi giao dịch hoặc thay đổi hành vi để che giấu hoạt động bất hợp pháp.* **Không cảnh báo cho Khách hàng biết giao dịch của Khách hàng có thể bị báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền:** Việc không cảnh báo khách hàng có thể khiến họ không nhận thức được mức độ nghiêm trọng của hành vi của mình và tiếp tục thực hiện các hoạt động bất hợp pháp.**Lưu ý:*** Ngân hàng cần có cơ sở hợp lý để từ chối giao dịch với khách hàng.* Ngân hàng cần tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và bảo mật thông tin khách hàng.* Ngân hàng có thể báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho cơ quan chức năng.